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DAISAKUのお金講座
～老後資金を早く貯めて安心しよう～

No,025　これさえ知っていれば失敗しない
　ルールNo3　タイミングが分からない人は
　　タイミング不要の投資法をお勧めします。

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さて、今回は

 

投資に成功したいなら
これだけ知っていれば大丈夫！
「５つのルール」その３です。

 

お詫び
前回のメルマガで「その２の初回」と
掲載しましたが

 

その２は前回の１回のみとなります。

 

今回は「その３」となります。

 

それでは本文です。

～～～～～～～～～～～～～～～～～

成功のためのルールその１は

 

投資には
一時的であれなんであれ
「我慢できない額」
というものがあって

 

その額を失うと
我慢すれば増える！
と思っていた確信も

 

ガタガタと
音を立てて崩れていく

 

だから
下げても問題ない
我慢できる金額を決めておく

 

その損失額は
本当になくなっても問題ない金額

 

この設定が
これがめちゃくちゃ大事になります。

 

というお話でした。

～～～～～～～～～～～～～～～

成功のルールその２は

 

成功したいなら
投資で勝ちたいなら

 

タイミングがずれたら
その時は、投資をやらない

 

タイミングが合うまで
じっと我慢する、でした。

 

さらに初心者の方は
そもそもタイミングが分からない

 

すすめられるがままに
すすめられた日に
投資信託の申し込みをする
投資を始める

 

必然的に
タイミングがずれます。

 

そのことを
事前に意識しておくことが
とても大事です

 

というお話でした。

～～～～～～～～～～～～～

 

今回のその３は

 

投資のタイミングが
分からなくても

 

投資に勝つ方法です。

 

これは
投資信託の
一部の商品のみ使える手法です。

 

こうお伝えすると
「一部の商品」というのが
めちゃくちゃ気になりますよね。

 

でも
この一部の商品については
覚えなくても大丈夫です。

 

このまま読んでいけば
自然とわかりますからね！

 

では
あらためて
投資タイミングが分からない
初心者の人でも

 

投資に失敗しない方法ですが

 

まず前提として
どうしても伝えなければならないのが

 

投資に絶対はないということです。

 

絶対上がるなんて
誰にもわかるはずがないことは
常識としてご理解いただけますよね。

 

なので
これからお伝えする方法も
「絶対ではない」ということを
大前提でお話ししていきます。

 

絶対ではない、けど
投資タイミングが分からない
初心者の方に

 

ぜひともお勧めしたい投資方法を
お話しする前に

 

一つクイズです。

 

以下のグラフは
2006年12月から2021年11月まで
15年間（180か月）、

 

毎月2万円ずつつみたて投資をした場合の
データです。

 

一つは①「15年間続けたデータ」で

 

もう一つは②「15年の中で、
リーマンショック時の1年間
（2008年9月～2009年8月）を
つみたて投資しなかった
14年分のデータです。

​

黒と赤のグラフですが
赤の方が成績が良さそうです。

 

さて問題です。

赤のグラフはどちらでしょう。

 

①リーマンショック時の
大暴落もずっと積み立てをしていた

 

②リーマンショック時の
大暴落は回避しながら
積み立てをしていた

 

さて、どちらでしょう？？？

 

 

こたえ
①暴落時も含め
ずっとつみたて投資をしていた

 

です。

 

 

モーニングスターHPより
https://www.morningstar.co.jp/market/2021/1202/fund_01503.html

 

ここからわかることは
「長期・つみたて」なら
成功しやすいということです。

 

だって歴史上最悪と言われている
リーマンショックを通過しても
つみたてなら成功しているのですから。

 

このデータで使われている商品は
「モーニングスターインデックス国際株式
　・グローバル・除く日本（為替ヘッジ無し）」

 

という商品です。

 

なんか難しそうな名前ですが
この商品名で注意してほしいのが
「インデックス・外国株式」です。

 

話が長くなるので詳細は割愛しますが

１：インデックス
２：外国株式
３：長期
４：つみたて

 

この４つがセットされている商品なら
同じようなデータになったと思われます。

 

それでも「4つがセットされた商品」が
どこにあるのかわからないですよね。

 

実は
とっても身近なところにあります。

 

どこだかわかりますか？

 

つみたてNISAです。

 

つみたてNISAは

 

自動的に「長期・つみたて」と
なってしまいます。
これで4つの中の2つクリア

 

さらに
つみたてNISAで取り扱う商品は
そのほとんどが「インデックス」です。

 

なので
インデックスが何かわからなくても
つみたてNISAを選べば

 

自動的にインデックスになることが
多いです。

 

心配な方は
商品名に「インデックスファンド」と
書いてあるものを選べばOKです。

 

さらにつみたてNISAが対象となる
商品の種類も

 

・日本株式
・外国株式
・ブレンドパッケージもの

 

の3種類しかないので

 

これも外国株式（世界全体）
といった言葉が使われていれば
問題ないと思われます。

 

 

ということで
タイミングが分からない人は
「つみたてNISAを長期積み立てで
　外国株式・インデックス」を選び
　投資すれば勝ち試合になりやすいです

 

それでも
投資タイミングが分かるようになりたい人
いますよね。

 

そりゃそうです。
リーマンショックでも成功した投資法
といっても

 

リーマンショック真っ最中は
さすがにマイナスするわけで

 

そもそも
どんな時もマイナスしたくない！
という人は

 

投資タイミングにこだわって
投資をした方がいいに決まってます。

 

僕もこだわり派ですよ。

 

だって、
いつだってマイナスは嫌ですから。

 

この件は
4月にセミナーをやる予定なので
そこでお話ししようと思います。

 

次回は
投資に成功したいなら
これだけ知っていれば大丈夫！
「５つのルール」その４です。

 

最後までお読みいただき
ありがとうございました。

 

マネーコーチ　DAISAKU

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マネーコーチDAISAKU　永塚大作

email：daisakuplan@gmail.com

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